В первой половине 2025 года Банк России выявил 4183 компании, проекты или предпринимателей, которые занимались незаконной деятельностью, включая финансовые пирамиды. Это на 20% больше, чем за тот же период прошлого года, но на 24% меньше, чем во второй половине 2024 года.
Стало меньше сайтов, которые обещают лёгкие деньги и кажутся инвестиционными проектами, но на самом деле являются финансовыми пирамидами или нелегальными форекс-брокерами. Это связано с тем, что мошенники используют похожие схемы для создания таких сайтов. Единственное, что меняется — это название компании, которая якобы занимается инвестициями.
Также появляется всё больше сайтов, которые предлагают вкладывать деньги в криптовалюты. Они обещают быстрый доход от инвестиций в криптовалюты.
В прошлом году наблюдалось увеличение числа лиц, занимающихся деятельностью, схожей с функционированием финансовых пирамид, в 1,4 раза. Большинство из них предлагали свои услуги через интернет, обещая высокую и быструю прибыль от инвестиций. Значительная часть таких предложений касалась вложений в криптовалюты и другие цифровые активы, с прогнозами доходности, многократно превышающей первоначальные вложения в короткие сроки. Также предлагались инвестиции в драгоценные металлы, сырьевые товары и новые виды бизнеса, с аналогичными обещаниями высокой доходности.
Более 80% выявленных мошеннических схем предполагали перевод денежных средств через криптовалюты, в то время как около 20% использовали иностранные платежные системы. В первой половине 2024 года 59% мошеннических схем принимали средства через криптовалюты, а 36% - через иностранные платежные системы.
Кроме того, отмечено снижение количества мошеннических игр, маскирующихся под инвестиционные проекты и обещающих высокую прибыль. Если в первом полугодии 2025 года их количество составляло 74, то в 2024 году - 252. Возможно, это связано с разочарованием значительной части населения в подобных играх после краха одной из наиболее популярных платформ.
Для привлечения потенциальных жертв мошенники использовали более 170 каналов в Telegram и свыше 110 аккаунтов в социальных сетях.